探索多元化场景精准“滴灌”，盘点2024公募基金特色投教案例

　　每经记者 任飞    每经编辑 彭水萍

　　基金投教，如同一座坚固的桥梁，连接着投资者与金融市场的两端。随着普通投资人的理财工具从房地产、定存向股权、股票以及基金等金融资产转移，专业化的投教不仅传递着市场的脉动，更传递着风险管理的智慧，使投资者能够在市场的波动中保持平衡，稳健前行。

　　2023年9月，中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，公募基金管理人和销售机构的投资者教育工作评估结果也将作为监管评价、创新业务试点等工作的参考指标。

　　近年来，如何做好投资者陪伴已成为公募行业的一项重要工作。为此，基金管理人各展所长、各有侧重，投教方式更是不断创新，部分基金管理人甚至引入人工智能技术。

　　在业内人士看来，公募行业高质量发展离不开成熟理性的投资者，而投教对投资者决策行为的影响至关重要。基金管理人应守住投教初心，从投资者需求出发，教会人们如何在变幻莫测的市场中，以冷静的头脑和坚定的信念，把握投资的脉搏，实现资产的增值。

　　嘉实基金分析指出，投资者是市场之本、活力之源。做好投资者教育、陪伴和保护工作，是以投资者为本、以投资者为中心更直接、更具体的体现，也是践行资本市场人民性和普惠性、履行社会责任的重要体现。

　　无论是线上课程与讲座，还是线下的互动研讨会，或者是实地考察与企业走访等形式，随着公募基金投教形式探索的深入，越来越多的场景汇聚在投教工作当中。每一种形式都以独特的形式吸引投资者的目光，激发他们对投资世界的无限好奇。

　　读书会、大讲堂、徒步挑战赛、线下博物馆参观……公募行业的投教形式愈发多种多样。例如，南方基金的“彩虹之旅”全国投教巡讲活动，2007年至今已经举办过多次，尤其是从2023年开始，“彩虹之旅”重整戎装，到今年6月30日，抵达了23个省份的46个城市，举办活动103场，行走里程超14.4万公里，与近1.2万名投资者面对面交流。

　　“彩虹之旅”就投资者关切的近期市场表现、新季度宏观策略、个人养老政策、资产配置观点、热点行业剖析等主题，为投资者面对面答疑解惑，帮助其建立科学的投资理财知识体系，提升金融素养。

　　摩根基金管理（中国）有限公司则是开展“摩根基金青少年投资训练营”，训练营的活动丰富多彩， “财富梦想家”活动唤醒了学员们对于世界的好奇心。活动让他们的童年梦想及潜在的个人价值观更加清晰，更加确认了在学生阶段的具体梦想以及实现所需要的金钱目标。

　　国寿安保基金开展了“晚晴权益课堂“——面向老年群体的投资者教育活动。公司投教讲师奔赴中国人寿旗下“国寿嘉园”养老社区，以“富爷爷富奶奶——基金理财好方法”为主题，为居住在养老社区的长者们和公司银发族客户送去干货满满的 “晚晴权益课堂”基金投资知识讲座。

　　业内人士认为，在震荡的市场环境中，投教的作用显得更加重要。鹏华基金投资者教育基地分析指出，近年来，在制度支持、环境培育及行业共同努力下，得益于各类投资者信任，公募基金行业发展稳健、结构优化、活力迸发。

　　“在此背景下，积极开展内容丰富、形式多样的投资者教育和宣传工作，对于公募基金更好地承担行业社会责任，发挥财富管理功能，营造良好的金融文化氛围具有重要意义。”鹏华基金表示。

　　对于公募基金开展投资者教育的目的，是通过改善投资者的认知，进而影响投资者的行为，使其更符合或接近投资的规律。嘉实基金表示，在行业高质量发展的背景下，投资者教育工作正日益成为公募基金行业高质量发展的必备条件和基础建设。

　　公募基金投教形式的多样化，不仅丰富了投资者的学习体验，也在为提升他们的投资素养，树立正确的投资观念起到重要作用。对于公募基金管理人而言，用专业的态度切入投教，也是践行投资者权益保护的重要抓手。

　　公开数据显示，截至2023年底，我国境内共有基金管理公司145家，管理产品的资产净值合计约为27.6万亿元，同期银行理财市场存续规模为26.8万亿元。公募基金规模首次超越银行理财，在这样的背景之下，公募基金投教工作的重要性不言而喻。

　　嘉实基金表示，目前公募基金公司正积极探索和实践投资者教育的新模式，通过高质量的投资者教育和服务工作提高投资者的金融素养，提供全方位的投教服务，筑牢投资者权益保护的坚实防线，助力投资者成长，满足日益丰富和多元的理财需求，切切实实提高投资者获得感。

　　尽管坊间流传着“基金赚钱，基民不赚钱”，尽管市场中的个人投资人常常追涨杀跌，缺乏长期投资理念，又或是因为投资人缺乏必要的基金投资知识错失先机导致投资体验不佳等。行业快速发展的同时，投资者教育需要解决的问题也越来越多。

　　通过寓教于乐的形式，用专业为投资人树立正确的投资观念，理应成为基金管理人义不容辞的责任。上银基金分析指出，公募基金投教工作意义重大，在保护投资者合法权益、引导理性投资、提升服务投资者能力等方面有深远影响。“通过投资者教育，基金行业能够更好地服务投资者，提升服务的能力和质效，增强投资者的获得感。”

　　具体到公募基金开展的投教项目来看，2023年6月30日至2024年6月30日期间，长城基金大型现场调研沉浸式直播投教品牌“长城行业调研团”相继推出了《直击新能源车！跟着基金经理一起调研吧》《走进大数据中心，带您读懂数字中国！》以及《“长城行业调研团”走进高交会》等3大系列合计7场专题直播。

　　通过对投教直播的形式与内容积极创新，采用沉浸式直播的方式，将晦涩的金融专业知识降维转化，让投教内容更具生动、趣味性，采用投资者容易接受的形式，实现专业内容轻松读，获得广大投资者的高度喜爱，直播观看人次也屡次创下新高，将投教工作目标落到了实处。

　　睿远基金则从2023年3月20日至今多次举办“睿见读书会”，自启动以来，已成功举办18期，活动吸引了大量投资者的积极参与，活动留言页形成了一个充满活力的投资知识学习社区，互动赠书活动激发了投资者的分享热情，许多参与者积极分享自己的读书心得和投资见解，促进了社区内的知识交流与思想碰撞。

　　国泰基金则在今年5月到6月间举办“年年有余–年金专题投教项目”，与投资者详聊缴纳的年金是怎样投资运作的。年金相关的投教项目在行业内相对较少，年年有余项目填补了这一空白，满足了投资者的细分投教需求，栏目受到了良好的投资者反馈。

　　1、案例名称：中欧基金“牛拉松公益徒步挑战赛”

　　案例介绍：“牛拉松公益徒步挑战赛”是以中欧基金品牌IP“牛欧欧”为沟通桥梁的一场线下趣味投教活动。活动以广州华南国家植物园内4公里轻徒步为任务，以亲子群体为主要受众，通过“投”（定点投篮），“走”（走步道），“猜”（猜数字），“折”（折纸手工）等多种形式互动打卡，结合定投、养老等投资场景，让参赛者们可以在健康运动中愉快地解锁投资知识。

　　案例亮点：公募基金行业内，部分公司已经开始打造特色化IP。此次活动是中欧基金以品牌IP“牛欧欧”为沟通桥梁的系列线下活动之一，旨在打造特色化的投教陪伴服务。

　　亮点一，寓教于乐的互动。通过亲子健康户外运动的形式切入开展金融知识宣传与普及工作，以“投”（定点投篮），“走”（走步道），“猜”（猜数字），“折”（折纸手工）等多种形式互动，结合养老投资、定投等投资场景，寓教于乐中助力投资者加深长期投资、理性投资等投资理念的理解，提升多年龄层投资者的金融素养。

　　亮点二，活动创意新颖。随着健康生活理念深入人心，人们对强身健体、亲近自然的需求日益增长，参与健走、骑行等户外运动逐渐成为一种新的生活方式，去郊野公园徒步这一活动形式受到不少都市人的欢迎，选择华南植物园这一场地和徒步挑战赛的这一形式都受到用户的肯定。

　　亮点三，体现人文公益属性。此次活动加入公益元素，所有徒步参赛者可以通过步数捐赠的形式，加入到中欧基金发起的珍稀植物认养项目，践行公益社会责任，增加用户的参与度和好感度。

　　2、案例名称：易方达基金“每周一定投系列投教直播活动”

　　案例介绍：在2024年1月29日至6月24日期间举办的系列投教直播活动中，以红蓝双方“辩论“及采访等新颖创意的形式对定投的各维度问题进行探讨，为投资者提供不同角度的定投科普。

　　系列直播整体获得了各平台、渠道观众的好评，单场直播观看数与其他同类型直播相比，有明显的优势。观众反馈该直播形式吸引力较强，直播内容帮助自己从多角度学习到知识，直播氛围沉浸感较强。各渠道也反馈积极，有越来越多平台表达希望转发本系列直播的意愿。

　　案例亮点：形式新颖，非传统的陈述性口播模式，以不同角度为投资者介绍定投知识和理念。如红蓝双方辩论是以嘉宾辩论为展现形式，针对某定投议题进行正反两方观点阐述，内容上正反截然不同的观点可以给投资者带来较大冲击力，帮助投资者加深对定投的理解。

　　观看体验上直播过程自然流畅，内容紧凑好看，既有辩论的冲突又有寓教于乐的科普。同时，增设采访形式，通过采访不同年轻人对定投的看法，力求与广大年轻投资者产生共鸣，将定投知识与年轻人的投资生活场景结合起来，更具有针对性和吸引力。

　　3、案例名称：天弘基金“天弘基金收益挑战赛”

　　案例介绍：2022年3月至今，天弘基金针对广大理财师群体的“收益挑战赛”，旨在通过挑战赛+教育培训的方式，让证券投资理论知识与投资实战相结合，支持理财师群体投资、投顾能力的进一步提升，提高理财师资产配置能力，组合管理能力和投顾展业能力。从而增强广大基金投资者的获得感。

　　案例亮点：以收益挑战赛的形式切入投教场景，也是公募多元化投教探索的又一鲜活范本。通过参加收益挑战赛，参赛选手不仅提升了自身能力，而且也增强了服务客户的信心。

　　总体来看，参赛者通过参加收益挑战赛，在锻炼自身投资能力的同时，投顾能力也得到了不小的提升，并将其转化为服务能力。天弘基金举办收益挑战赛的初衷得以实现。未来，收益挑战赛将会越办越精彩，并将在努力改善中国基金投资者的获得感方面，贡献自己应有的力量。

　　4、案例名称：诺安基金“‘这次听你说’投教活动”

　　案例介绍：2023年12月到今年6月间，诺安基金在基金业协会指导下，携手哈尔滨工业大学经管学院进行以“这次听你说”为主题的投教活动。本次活动正值诺安基金20周年，旨在践行公募基金社会责任，面向高校开展金融防骗知识普及与投资者教育，帮助高校学子树立正确的理财投资理念，了解投资风险及防范措施。

　　案例亮点：该案例积极响应基金业协会“一司一省一高校”的活动倡议，探索了校企合作的典范。不同于日常的投教形式，“这次听你说”投教活动颠覆了以往传统的“灌输式”投教，以学生为主体，充分尊重学生们的心声，兼顾活动的趣味性与实用性，除讲师分享外，还以集章、撕标签回答问题、信箱提问等更贴合学生群体的方式，将金融知识融于游戏，打造了一系列学生喜爱的沉浸式的投教体验。

　　5、案例名称：招商基金发布《养老金融规划白皮书》

　　案例介绍：2023年6月到2023年12月间，招商基金和华宝证券共同进行了这次关于养老金融规划的调查：以开展个人养老金试点城市的居民为研究对象，通过直接和间接发问、直接统计和交叉统计的方法，去展示、分析并总结居民在养老金融规划时的特点。

　　案例亮点：《养老金融规划白皮书》是个人养老金政策落地实施以后，首份以养老金融规划为切入点，全景展现我国居民养老金融储备和规划现状的白皮书。希望借由这份白皮书，进一步加强招商基金在养老金融领域的研究能力，进而与合作机构、客户一起从问题导向出发，探索我国养老金融高质量发展的可行路径。

　　通过线上问卷调研结合线下访谈，白皮书采取线上调研结果定量分析和线下访谈内容定性总结的研究方式，通过对潜在养老金投资者开展养老金融规划的客观条件及养老认知进行全面研究，尝试刻画当前潜在养老金投资者对养老金融规划认知的偏差和缺失，寻求帮助金融机构提供与实际需求更加匹配的养老金融产品及服务。

　　6、案例名称：嘉实基金《养老新态度》主题沙龙

　　案例介绍：2023年2月，嘉实基金邀请业内专家、学界大咖、跨界KOL，打造三期养老主题直播系列栏目——《养老新态度》，探讨“养老制度构建”、“唤醒年轻人养老意识”、“家庭养老资产配置”三大话题。

　　案例亮点：嘉实基金的《养老新态度》主题沙龙投教活动以其专业、生动的认知型陪伴式服务，成为投资者教育领域的一道亮丽风景线。该项目的亮点既有丰富内容的覆盖，也有互动交流的环节，叠加线上线下的结合，进行多维一体服务。以其全面、专业、互动性强的特点，为投资者提供了一个高质量的学习和交流平台，不仅增强了投资者的理财能力，也为推动整个社会的金融素养提升做出了积极贡献。

　　7、案例名称：华夏基金“养老开放麦”投教活动

　　案例介绍：“养老故事开放麦城市巡讲，养老计算器空降全国”是养老唤醒官计划的年度旗舰活动。该系列活动跨界科技、ESG、适老化新职业、养生营养学，请讲述者分享他们“陪你变老”的故事，在这个过程中唤醒大家关注养老，探讨对未来的规划，通过他们的故事，也让大家知道“变老”不再是一件令人焦虑的事情，而是有攻略可循。

　　案例亮点：1、中信联合舰队协同，提供一站式综合养老金融服务。以养老开放麦上海场为例，华夏基金、中信银行、中信养老子公司创新联动，强化协同，为客户提供综合性、一站式的养老解决方案。2、创新跨界播客、小红书，破圈触达更广泛的年轻人。活动以“音频播客”这一创新媒介为突破口，适配养老这类需要沉浸式、耐心坚持的投资者教育主题以达到“声入人心”的效果。3、在“华夏养老唤醒官计划”中，华夏养老计算器作为特殊的养老唤醒官空降全国各大城市，用专业、准确、生动的互动形式为广大投资者算好“养老”这笔账，实现从唤醒，到制定目标，再到行动规划，最终形成一个完整的闭环。

　　8、案例名称：金元顺安基金“选基技巧大公开系列投教访谈”

　　案例介绍：投资基金知识科普和技巧

　　案例亮点：以生动有效的视频访谈形式，结合专业的观点解读，帮助投资者更好实现价值投资。节目依靠多平台、多渠道向投资者有效传播，具体包括蚂蚁财富、天天基金、视频号和投顾渠道等。节目上线后，受众用户反馈积极，蚂蚁财富直播线上参与人数近7万人，线上直播互动领取福利人数超两万人。

　　9、案例名称：南方基金“彩虹之旅”全国投教巡讲活动

　　案例介绍：2007年，南方基金启动彩虹之旅全国投教巡讲活动，18年来，彩虹之旅躬耕不辍，始终以陪伴守护投资者为己任，为推动金融高质量发展和建设金融强国贡献力量。2023年1月1日至2024年6月30日，彩虹之旅抵达了23个省份的46个城市，举办活动103场，行走里程超14.4万公里，与近1.2万名投资者面对面交流。

　　案例亮点：内容设置上，彩虹之旅就投资者关切的近期市场表现、新季度宏观策略、个人养老政策、资产配置观点、热点行业剖析等主题；形式安排上，彩虹之旅通过专家分享、圆桌会议、互动问答等多样化的形式，为参与活动的投资提供一个和基金经理、行业专家等专业人士深度交流的机会；在传播方式上，彩虹之旅多渠道结合，不断突破活动传播的广度和深度。

　　10、案例名称：摩根基金管理（中国）有限公司“摩根基金青少年投资训练营”

　　案例介绍：摩根基金成功举办第一届青少年投资训练营。该活动在2024年7月初面向全社会公开招募，40名来自海内外的11-16岁的学员在上海中心办公室参加了投资专业课、圆桌对话、投资体验课和投资模拟竞赛等丰富的活动，此次活动由16 位来自摩根海内外的讲师及志愿者共同合力完成，收到孩子及家长们的积极好评。

　　案例亮点：训练营的活动丰富多彩，“财富梦想家”活动唤醒了学员们对于世界的好奇心。清晰了他们的童年梦想及潜在的个人价值观，更加确认了在学生阶段的具体梦想以及实现所需要的金钱目标。摩根资产管理中国投资者教育和培训总监俞楠为学员们详细介绍了公募基金行业。摩根资产管理全球保险方案及亚太区机构业务主管James Peagam和摩根大通中国区技术主管Matt Christie 受邀出席了圆桌论坛环节。

　　11、案例名称：广发基金粤港澳大湾区“高质量发展 财智创未来”投资者教育活动

　　案例介绍：以大湾区为主要阵地，联合各方力量提升居民金融素养，同时加强产教融合，推动人才与产业双向奔赴，引导青年人才抓住大湾区发展机遇，增强金融报国使命感。活动取得了良好的实践成效，受到监管机构、合作伙伴及活动受众的广泛好评。

　　案例亮点：一是举办精彩的启动仪式；二是提出“投教与教育”“投教与产业”“投教与科技”三大创新投教体系；三是积极推进校企合作，致力于提升大湾区高校学生金融素养；四是联动政府机构、公安机关、社会组织开展防非反诈宣传活动，期间，广发基金聚合多方力量，提升投资者自我保护意识；五是制作跨境理财通主题投教视频，普及大湾区特色金融业务。

　　12、案例名称：诺德基金《头版投条》系列视频

　　案例介绍：《头版投条》第1期 | 一切从“投”开始，进击吧！生活的“实习生们”

　　《头版投条》第2期 | 人生中场的头等大事，也是“投”等大事！

　　《头版投条》第3期 | “银发”时代，带“投”精致到老！

　　《头版投条》系列视频把人生的不同阶段和投资做了结合，从每个阶段人群的“需求痛点”出发，将每个阶段的“投资众生相”和“未来需求”相匹配，力争将投资理念蕴入生活之中。

　　案例亮点：视频巧用了一些更让人有共情能力的生活故事来点出“‘投’条建议”。形式上为了营造出“更有趣的”投教氛围和较好的观感体验，采用了一段吸引眼球的复古拼贴动画“‘投’条报道”+ 一段带入TA的背景阐述“‘投’条档案”+一段精华内容的自述“‘投’条人物””的三段式结构。

　　除此之外，作为重头戏的“‘投’条建议”以小卡片的形式插入在关键采访之后，暂时“打破”采访的节奏，让广大投资者能更聚焦于“软投教”内容，力争更好地完成投教知识的普及和传播。

　　13、案例名称：国寿安保基金“投资有道 智赢未来”投教方案

　　案例介绍：国寿安保基金十分重视投资者教育工作，今年以来为了落实《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》的相关要求，专门制定了《投资有道 智赢未来》的投资者教育工作方案，分三步走落实监管层的相关要求，一是制度建设，让投资者教育工作做到有章可循；二是整合规划，设计了“投智加”的投教子品牌标识，推出了投教工具箱，制作了《投智七巧板》、《养老Y世代》、《一起投基金》等投教手册，达成投教内容的多平台共享；三是人员和经费，配备专兼职的投资者教育工作人员，组建了投教讲师团，并根据监管要求，设立了单独的投资者教育经费科目。

　　案例亮点：国寿安保基金的投资者教育已经形成了四大阵地，一是中国人寿系统内品牌活动阵地；二是依托国寿安保基金自媒体矩阵的线上宣传阵地，目前公司已经开通了微信公众号、视频号、微博、抖音、今日头条、知乎等15个自媒体账号，同步发送投教内容；三是线下投资者教育活动阵地，利用机构、渠道、直销客户的线下活动，以及进学校、进社区、进企业的各类联办活动开展投资者教育；四是外部媒体宣传阵地，通过三方平台的直播、互动活动，以及外部媒体的宣传报道，借助媒体的力量，放大我们的投资者教育工作声量。

　　14、案例名称：华安基金指数特色投教案例

　　案例介绍：华安基金从投资者本位出发，通过线下线上有机结合的方式，持续输出丰富多样的指数投教内容1000余期，主要包括“华安ETF大学”，线下深入客群开展讲座、沙龙等投教活动，与投资者面对面交流；“华安指数大学”堂，每周三直播，贴合市场热点和投资者关心的各类问题，及时交流、长情陪伴；“了如指掌”，打造创意投教系列短视频，在抖音、微信视频号等多平台持续输出；“华安黄金屋”，一站式特色投教陪伴体系，包含精品投教课程、市场观点周报、事件点评、专题研报等。

　　同时，为了增进投资者的信任，输出更接地气的投教内容，专设投教IP安大喵，讲解各类投资知识、投资行为偏差，更好地传导长期投资、理性投资的理念。

　　案例亮点：收获广泛好评，其中线上内容点赞量超30万，传播覆盖5000万人次，线下活动参与人数累计超1000人，投教IP安大喵备受投资者欢迎。